برای رسیدن به راز موفقیت در بازار سهام فقط چند عبارت کوتاه و به راحتی به خاطر سپرده می شود که بیشتر توسط سرمایه گذاران باتجربه شناخته می شوند.
برخی از اینها را می توان به راحتی فراموش کرد—به همین دلیل خوب است که به اصول اولیه برگردیم.
اگر با عملکرد خود در بازار دست و پنجه نرم می کنید چرا این اصول کلیدی را برای موفقیت در بازار سهام مرور نکنید.
1-زمان در بازار زمان بندی بازار را شکست می دهد
متاسفانه یک محصول جدید از سرمایه گذاران این درس را بارها و بارها یاد می گیرند. هیچ کس توپ کریستالی ندارد. و دستاوردهای بازار سهام اغلب کاملا ناصاف هستند. این به این معنی است که اگر شما از دست در حرکت سهام بزرگ, شما را به بازار ضعیف.
بهترین چیزی که سرمایه گذار به طور متوسط می تواند در تعداد این واقعیت است که بازار سهام تمایل به افزایش بیش از دراز مدت است.
از زمان تاسیس خود را در سال 1790 است.
با سرمایه گذاری در بازار سهام در دراز مدت, شما می توانید جذب این دستاوردهای without بدون نیاز به یک توپ کریستال, و بدون دانستن زمانی که به پرش در داخل یا خارج از بازار.
ترکیب ساده و موثر.
این مزیتی است که حتی بسیاری از مدیران صندوق نیز ندارند زیرا حقوق این افراد هر ساله به عملکرد خود زنجیر می شود بنابراین سعی می کنند بر زمان بندی بازار تسلط داشته باشند (پایان خوبی ندارد). شما, سرمایه گذار به طور متوسط, لازم نیست که به زنجیر می شود که.
2-کند و ثابت برنده مسابقه است
شما را دوست دارم به طور خودکار خرید بیشتر زمانی که سهام کم و خرید کمتر زمانی که سهام بالا نیست? خوب این دقیقا همان کاری است که شما با یک استراتژی ساده به نام میانگین هزینه دلار انجام می دهید .
میانگین هزینه دلار به سادگی یک عادت سرمایه گذاری است که شما متعهد به است.
برای مثال, من مدافع 1 150 در هر ماه هزینه دلار به طور متوسط استراتژی.
این به این معنی هر ماه تنها, بدون شکست, شما قرار داده 1 150 به بازار سهام. این به طور خودکار کمک می کند تا شما "تا کامیون" زمانی که بازار ترش تبدیل می شود.
برای نشان دادن این…
بیایید برای سادگی بگوییم که بازار سهام امروز 100 دلار بود. اگر به $150 افزایش یافت, شما می خواهم خرید 1 سهم در هر ماه خود را با hab 150 عادت.
حال بیایید بگوییم بازار سهام به 75 دلار سقوط می کند. با همان عادت سرمایه گذاری خود را, شما می خواهم خرید 2 سهام در هر ماه خود را با strategy 150 دلار ماهانه هزینه به طور متوسط استراتژی.
شما ببینید که چگونه است که به طور خودکار شما اقدام به خرید بیشتر زمانی که بازار پایین است? و کمتر زمانی که بازار است?
چه بزرگ را گرفتن-دادن به شما برخی از مزایای "کم خرید" بدون نیاز به زمان بازار.
و امیدوارم مجبور نباشم از مزایای عادت های خوب اخاذی کنم.
اگر شما می خواهید نتایج, در هر چیزی, قرار دادن عادات درست در محل. سپس ترکیبات نمونه کارها خود را به مسابقات تماشا کنید.
3-تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید
این یکی ساده است. سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید.
پس انداز زندگی خود را همه در یک سهام قرار ندهید.
هر یک بار در در حالی که یک کسب و کار ورشکسته خواهد شد و یا جعلی باشد. نادر است اما اتفاق می افتد.
شما نمی خواهید قیمت یک تصمیم اشتباه کل مالی شما را از خط خارج کند. بنابراین این کار را با داشتن یک سبد متنوع با حداقل 15 سهام یا بیشتر کاهش دهید.
4-به یاد داشته باشید که بازار سهام شیدایی-افسردگی است
دو کلمه وجود دارد که ماهیت بازار سهام را در بر می گیرد.
و همانطور که ما در طول چرخه های مختلف بازار سهام دیده ایم سهام در خوش بینی سنگین و بدبینی سنگین حرکت می کند.
سرمایه گذار بزرگ میلیاردر وارن بافت قبلا به معلم سرمایه گذاری خود بنجامین گراهام اعتبار می داد و این ایده را مطرح می کرد که بازار سهام مانند یک مرد افسرده و دیوانه است. گراهام به او لقب مستر مارکت داد.
بازار با داشتن سرمایه گذاران در مورد سهام خود را نه به عنوان سهام اما به عنوان یک کسب و کار فکر می کنم. بازار روش شما هر روز با یک پیشنهاد برای خرید کسب و کار شما.
اگر مرد در خلق و خوی شاد بود, او به شما پیشنهاد قیمت بالا برای خرید کسب و کار شما. در روزهای بد, او ممکن است به شما یک قیمت بسیار پایین برای همان کسب و کار. او بسیار احساساتی بود و بنابراین شما می توانید طیف گسترده ای از احساسات و پیشنهادات او را در طول زمان مشاهده کنید.
حالا اول, اگر شما واقعا دوست داشت کسب و کار شما, شما احتمالا نمی خواهد فروش, دوره زمانی.
اما اگر شما ممکن است تمایل به فروش کسب و کار شما, نمی خواهد شما فروش در روز است که اقای بازار در خلق و خوی بسیار خوب به جای بد?
گراهام تعلیم می دهد که بازار سهام دقیقا به همان روش کار می کند.
به عنوان صاحبان سهام سهام, ما صاحبان بخشی از کسب و کار که سهام است که ما خود را.
چرا ما سهام مالکیت بخشی خود را در یک تجارت می فروشیم اگر از روشی که در حال رشد است راضی هستیم, ترکیب کردن, و بازگشت سرمایه ما? با این حال سرمایه گذاران وسوسه می شوند که همیشه بهترین سهام خود را بفروشند زیرا می خواهند "سود خود را قفل کنند".
این معمولا یک اشتباه است.
و اگر هنوز تجارت را دوست داریم, چرا باید بفروشیم فقط به این دلیل که در بازار سهام خرد می شود, مستر بازار در یک معادل روحیه بد?
با این حال سرمایه گذاران همیشه این کار را انجام می دهند زیرا از دیدن ضرر و زیان در حساب های کارگزاری خود احساس بدی دارند حتی اگر بیشتر در مورد ترس از بازار بگویند تا چشم انداز واقعی بلند مدت مشاغل اساسی.
جنبه بازار از بازار سهام و به جای طرز فکر مالکیت را, شما موفقیت بسیار بیشتری در ترکیب ثروت خود را در بازار بیش از مدت زمان بسیار طولانی پیدا کنید.
در واقع این تنها راه برای کسانی که بلند مدت سود بازار سهام شما به دنبال است…
بالاخره بازار از مردم ساخته شده است و مردم احساساتی هستند. و بازار سهام از ترس به حرص و طمع منعکس و از سپیده دم از ابتدا خود را.
5 - سرمایه گذاری کنید مانند بسته شدن بازار برای 10 سال بعد
رفتن به سرمایه گذار مورد علاقه ما وارن بافت را دوست دارد به می گویند که اگر او نمی خواهد نگه داشتن سهام برای 10 سال او نمی بینم یک نقطه در برگزاری سهام که برای 10 دقیقه.
مفهوم بازار راز #4.
اگر شما در حال خرید سهام برای سهام مالکیت یک کسب و کار, شما باید در همه مورد چگونه قیمت سهام خود پرش در اطراف مراقبت نمی. شما فقط نگران این هستید که خود تجارت چگونه انجام می دهد.
بافت درک چند حقایق کلیدی در مورد بازار سهام.
اول اینکه بازار در بلندمدت بالا می رود اما دوره های زیادی دارد که حتی برای سالها کاهش می یابد (این بازارهای خرس نامیده می شوند).
بنابراین در حالی که ما می توانید قطع کلاه ما در بلند مدت رشد بازار سهام, ما لزوما نمی تواند تکیه بر عملکرد خوب سال بعد, و یا حتی بعدی 5.
در کوتاه مدت بازار بسیار پر سر و صدا است. این اغلب توسط احساسات هدایت می شود و گروه های بزرگی از سرمایه گذاران در داخل و خارج از عوامل (به عنوان مثال رشد به ارزش و عقب).
بیش از یک دوره به اندازه کافی بلند از زمان, سهام گذشته کوتاه مدت سر و صدا, و تجارت در اصول خود—یعنی چگونه کسب و کار انجام داده است به جای چه مستر بازار در حال انجام است.
این پدیده توسط یکی دیگر از نقل قول های بزرگ بنیامین گراهام ثبت شده است:
"در کوتاه مدت, بازار یک ماشین رای گیری است, اما در دراز مدت, این یک ماشین توزین است".
شما نباید سرمایه گذاری خود را بر اساس کاری که انجام می دهد به دلیل سر و صدای کوتاه مدت بازار سهام به جای عملکرد اساسی بلند مدت ارزیابی کنید. و به همین دلیل است که بافت می گوید ترجیح می دهد وانمود کند که بازار در این مدت بسته است زیرا هیچ تاثیری بر عملکرد کسب و کار ندارد.
در مرحله دوم, بافت می داند که زمان بندی بازار ماموریت احمقانه است. او می داند که احتمالا نمی تواند در زمان بندی بازار عالی باشد بنابراین این کار را امتحان نمی کند.
و او می داند که سرمایه گذاری بر اساس عملکرد بازار یک شکل از زمان بندی بازار است; به همین دلیل بهتر است به عمل به عنوان اگر بازار بسته است.
اگر شما نمی توانید خرید و یا فروش در کوتاه مدت, بنابراین شما به طور خودکار حذف رفتار مضر با خرید به عنوان اگر بازار سهام بودند برای بستن بازار زمان نمی.
سرانجام, بافت می خواهد کسانی که سهام که رشد خواهد کرد و قوی هستند. کسب و کارهایی که رشد می کنند در اینده ارزش بیشتری خواهند داشت و بنابراین قیمت سهام در این مرحله از خود مراقبت خواهد کرد.
سهام و یا کسب و کار است که "قوی" با یک پایه خوب و محکم است. به عبارت دیگر نباید نسبت به مدل کسب و کار خود بدهی یا بدهی اضافی داشته باشد و باید موقعیت رقابتی قوی داشته باشد (که "خندق رقابتی"نیز نامیده می شود).
این ویژگی از قدرت کمک خواهد کرد که اطمینان حاصل شود که یک کسب و کار دراز مدت ماندن قدرت, که باعث افزایش احتمال سهام خود را به قیمت بالاتر در یک دهه از هم اکنون.
بافت به طور خودکار به نظر می رسد برای کسانی که ویژگی های در کسب و کار او سرمایه گذاری در, و مخفیانه نشان می دهد شما به دنبال یک رویکرد مشابه با دلالت بر اهمیت بلند مدت برگزاری دوره.
6-بدانید که متعلق به چه چیزی هستید و بدانید که چرا صاحب چه چیزی هستید
این نقل قول سرمایه گذار بزرگ پیتر لینچ است که در زمان مدیریت صندوق ماژلان فیدلیتی سابقه درخشانی داشت.
با دانستن دقیقا همان چیزی است که شما خود را, شما به راحتی می توانید خودتان را متقاعد به ادامه به برگزاری یک سهام بزرگ حتی اگر بازار تایید است که حق با شما نیست.
شما نمی توانید کنترل کنید که چگونه بازار واکنش نشان می دهند به سهام و عملکرد خود را, اما شما می توانید کنترل دقیق کسب و کار شما خود را.
تحقیق در مورد یک شرکت و اینکه چگونه پول می سازد و چه عواملی باعث می شود که به رشد خود ادامه دهد همان چیزی است که به شما این اعتقاد را می دهد که مانند بافت و لینچ رفتار کنید و سالها خرید و نگهداری کنید.
به این ترتیب—تا زمانی که عوامل برای رشد هنوز هم در محل, شما می توانید احساس بزرگ در مورد برگزاری سهام صرف نظر از اینکه چگونه در بازار انجام زیرا شما می دانید چرا باید به هر حال موفق.
بازار بی ثبات هستند, ما می توانیم خودمان را که افراط در ترس یا حرص و طمع معمولا موقت به یاد, و هنگامی که این "حالات" تغییر, ما باید ببینید سهام ما انجام در یک راه بزرگ دوباره.
اگر این واقعا یک کسب و کار بزرگ, خریداری شده در یک قیمت عالی, شما می توانید که به بانک را.
7-وقتی اطلاعات تغییر می کند نظر خود را تغییر دهید
در اینجا یک نقل قول معروف به جان مینارد کینز اقتصاددان نسبت داده شده است و باید برای سرمایه گذاران به طور عمدی به دنبال موفقیت بزرگ با بازار سهام باشد.
سرمایه گذاران نه تنها به استراتژی های مناسب نیاز دارند بلکه به فروتنی نیز نیاز دارند .
یک مورد خوب از پای فروتن می تواند راز بزرگ شما برای موفقیت عظیم باشد.
و این نکته بسیار خوبی است که باید در نظر داشته باشید زیرا واقعیت ساده این است که شما اشتباه خواهید کرد. حتی بهترین سرمایهگذاران دنیا هم مرتکب اشتباهاتی میشوند و معمولا خیلی از این اشتباهات را انجام میدهند.
این واقعیت که کسب و کار و بازار سهام بسیار غیر قابل پیش بینی است بسیار هیجان انگیز می سازد و همچنین ایجاد پتانسیل زیادی برای پاداش بالا.
رفتن به راز # 3, تنوع کمک می کند تا محدود کردن اشتباهات فاجعه بار. و داشتن فروتنی به شما کمک می کند تا با خارج شدن از از دست دادن سهام و بازگشت به برنده ها از ضررهای عمیق جلوگیری کنید.
حتی سرمایه گذاران بزرگ می تواند تجزیه و تحلیل سهام و اشتباه—با غلظت سنگین در سهام است که شما را تا پایان بودن اشتباه در عملکرد کل خود را کاملا خرد خواهد شد. که می تواند واقعا سخت به بازگشت از, به خصوص اگر شما در حال تلاش برای معیار عملکرد خود را به یک عملکرد بالا مانند اس&پ 500.
بازگشت به کینز و لینچ دانستن چیزهایی که می دانید و داشتن توانایی تغییر عقیده باعث کاهش عواقب اشتباهات شما در بازار می شود.
این یک دارایی بزرگ است.
به خاطر سپردن که بازار عاطفی است, ما می توانیم به یاد داشته باشید که سهام ما پایین رفتن به این معنا نیست که ما در اشتباه هستند—به جای, به خاطر سپردن عوامل است که درایو رشد کسب و کار شما سرمایه گذاری در و چک کردن اگر این عوامل هنوز هم شایع است چگونه شما می توانید اشتباهات را محدود.
مراقب باشید از قرار دادن وزن بیش از حد در پیش بینی تحلیلگر و یا نظرات روزنامه نگاران. اینها بیشتر شبیه سر و صدای کوتاه مدت بازار سهام هستند.
بجای, نگاهی به یک شرکت مالی, مانند کسانی که افشا و حسابرسی در یک شرکت گزارش سالانه, برای دریافت بهترین اطلاعات را در کنار خود.
(در اینجا یک راهنمای عالی برای کمک به شما در یادگیری خواندن گزارش های سالانه وجود دارد).
8-با تاکید بر ایمنی با حاشیه ایمنی سرمایه گذاری کنید
این راز گذشته تا حدودی از معنای دو, اما هر دو می تواند کمک به شما در پیدا کردن موفقیت عظیم.
حاشیه ایمنی مفهوم مهندسی است که می گوید که شما اساسا ترک اتاق را برای خطا است. به عنوان مثال یک پل ممکن است برای نگه داشتن 10000 تن وزن طراحی شود حتی اگر فقط 5000 تن روی این پل حمل شود.
به همین ترتیب, شما می خواهید اتاق را برای خطا با قیمت شما برای سهام پرداخت…
زیرا بارها و بارها ثابت شده است که خرید سهام با قیمت های بسیار گران قیمت راهی فاجعه بار برای سرمایه گذاری است.
اما نه تنها شما می خواهید به پرداخت چه کسب و کار ارزش است…
شما همچنین می خواهید برای خرید سهام است که گذشته است. برای دریافت که ترکیب زیبا از بازار سهام, شما نیاز دارید که کسب و کار به ادامه مسیر رشد خود, و برای انجام این کار کمک می کند تا به قوی (و یا "امن") ترازنامه.
با نگه داشتن یک کوسن از پول نقد یا دارایی, شرکت ها می توانند هوای بهتری از طوفان رکود اقتصادی و سایر شرایط رقابتی سخت داشته باشند. با پایین نگه داشتن بدهی می توانند همین کار را انجام دهند—و همچنین باز کردن پول نقد بیشتر برای کسب و کار برای افزایش بازده برای سهامداران خود.
تاکید بر ایمنی در حاشیه ایمنی این مزایا را دارد که به شما کمک می کند سهام را به گونه ای خریداری کنید که گویی بازار به مدت 10 سال تعطیل است و در واقع موفق به انجام این کار می شود.
این موضوع پادکست ما است و من به شدت شما را تشویق می کنم که "اسرار" عالی بازار سهام را که هر هفته کشف می کنیم بررسی کنید.
