سقوط بازار سهام چیست؟درک علل و پیامدها می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا آماده شوند

نماد پیوند ایمیل تصویری از پیوند زنجیره ای. نشانی اینترنتی پیوند وب سایت را شبیه سازی می کند.

عوامل و رویدادهای مختلفی می توانند باعث سقوط بازار سهام، سقوط ناگهانی و غیرمنتظره قیمت سهام در سراسر جهان شوند. نماد ارتباطات / مشارکت کننده

• وقتی بازار سهام سقوط می کند چه اتفاقی می افتد؟
• علت سقوط بازار سهام چیست؟
• نمونه ای از سقوط بازار سهام
• آیا می توان از سقوط بازار سهام جلوگیری کرد؟
• در صورت سقوط بازار سهام چه باید کرد؟
• خط پایین

کارشناسان اینسایدر بهترین محصولات و خدمات را برای کمک به تصمیم‌گیری هوشمندانه با پول خود انتخاب می‌کنند (در اینجا نحوه انجام این کار آمده است). در برخی موارد، ما از شرکای خود کمیسیون دریافت می کنیم، با این حال، نظرات خودمان است. شرایط برای پیشنهادهای فهرست شده در این صفحه اعمال می شود.

• سقوط بازار سهام عبارت است از افت ناگهانی یا شدید در قیمت کلی سهام، معمولاً در عرض یک روز.
• سقوط بازار سهام می تواند به دلیل بلایای اقتصادی یا طبیعی، سفته بازی یا وحشت سرمایه گذار باشد.
• سرمایه گذاران می توانند با تنوع بخشیدن به پرتفوی ها و روی آوردن به سی دی یا اوراق قرضه، خود را برای سقوط بازار سهام آماده کنند.

بازار سهام به طور مداوم در حال حرکت است و قیمت سهام فردی در طول روز معاملاتی افزایش و کاهش می یابد. هر گاه اکثریت آنها - یا گروهی نماینده از آنها که شاخص بورس نامیده می شود - به شدت جهش می کنند، فریاد وحشتناک اغلب بلند می شود: "بازار سهام سقوط کرده است!"

سقوط بازار سهام قطعا ترسناک است. ارزش سهام در سراسر هیئت مدیره کاهش می یابد. سرمایه گذاران مبالغ هنگفتی از پول را از دست می دهند - به هر حال روی کاغذ. اما چه چیزی باعث آنها می شود؟و چه عوارضی دارد؟

در اینجا نگاهی دقیق‌تر به این است که سقوط بازار سهام واقعاً چیست و قبل از تأثیرگذاری بر سبد سهام شما باید بدانید.

وقتی بازار سهام سقوط می کند چه اتفاقی می افتد؟نماد شورون یک بخش یا منوی قابل ارتقا یا گاهی اوقات گزینه های ناوبری قبلی / بعدی را نشان می دهد.

تعاریف زیادی از سقوط بازار سهام وجود دارد. برخی سقوط را صرفاً به عنوان بازار سهام یا شاخص بازار سهام (نمونه‌گیری نماینده سهام) دسته‌بندی می‌کنند که بیش از 10 درصد از ارزش خود را در یک روز از دست می‌دهد. برخی دیگر دیدگاه کلی تری ارائه می دهند و به سادگی بیان می کنند که سقوط یک ضرر قابل توجه یا چشمگیر در ارزش بازار سهام، و قیمت کل سهام، معمولاً در یک دوره زمانی کوتاه است.

از هر نظر که به آن نگاه کنید، سقوط بازار سهام زمانی اتفاق می‌افتد که اعتماد و ارزش موجود در دارایی‌های قابل معامله عمومی کاهش می‌یابد و باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران موقعیت‌های خود را بفروشند و از سرمایه‌گذاری فعال دور شوند و پول خود را به صورت نقد یا معادل آن نگه دارند.

تأثیر یک تصادف نیز می تواند متفاوت باشد. گاهی اوقات، محدود است. به عنوان مثال، در 19 اکتبر 1987، پس از پنج سال در یک بازار صعودی قوی، میانگین صنعتی داوجونز (DJIA) و S& P 500 هر دو بیش از 20 درصد کاهش یافتند و پس از بازارهای سراسر آسیا و اروپا. سقوط کوتاه بود و بازارها به سرعت بهبود یافتند. ظرف چند روز، DJIA بیش از 43 درصد از امتیازهایی را که از دست داده بود به دست آورد و طی نزدیک به دو سال بازار تقریباً 100 درصد بهبود یافت.

در زمان های دیگر، اثرات گسترده و طولانی تر است. بدنام ترین مثال سقوط سال 1929 است. قیمت سهام ابتدا در 24 اکتبر کاهش یافت، برای مدت کوتاهی افزایش یافت - و سپس در 28-29 اکتبر سقوط آزاد کرد. در نهایت، بازار 85 درصد از ارزش خود را از دست داد. اگرچه این سقوط تنها علت آن نیست، اما یکی از عوامل مؤثر در رکود بزرگ، بدترین دوره اقتصادی در تاریخ آمریکا، که نزدیک به 10 سال به طول انجامید، بود.

علت سقوط بازار سهام چیست؟نماد شورون یک بخش یا منوی قابل ارتقا یا گاهی اوقات گزینه های ناوبری قبلی / بعدی را نشان می دهد.

از نظر تاریخی، سقوط بازار سهام اغلب پس از یک دوره طولانی رشد اقتصادی و بازار اتفاق می افتد. همانطور که این افزایش‌های پایدار شناخته شده‌اند، اعتماد به اقتصاد، افزایش پایدار سهام و بیکاری کم، همگی محرک‌های بازارهای صعودی هستند. با خرید سهام بیشتر و بیشتر، قیمت ها افزایش می یابد - هم برای سهام فردی و هم برای خود شاخص های سهام.

اما در دنیای اوراق بهادار، قیمت‌ها نمی‌توانند به طور نامحدودی در حال افزایش باشند و بازارهای صعودی فقط برای مدت طولانی دوام می‌آورند. گاهی اوقات این یک تغییر عمومی در احساسات است، مانند سال 1929، اما معمولاً برخی رویدادهای شتاب‌دهنده رخ می‌دهد.

موارد متعددی می تواند باعث سقوط یک بازار سهام شود، از جمله:

• هراس: این یکی از رایج ترین عوامل کمک کننده در تصادف است. سهامدارانی که می ترسند ارزش سرمایه گذاری های خود در خطر سقوط باشد، سهام خود را برای محافظت از پول خود می فروشند. با شروع کاهش قیمت ها، ترس گسترش می یابد، فروش بیشتری رخ می دهد و این می تواند منجر به سقوط شود. هر چیزی از یک بازیگر اصلی در بازار که مشکل مالی داشته باشد تا ترس در مورد تأثیر قوانین خاص ممکن است باعث وحشت بسیاری از سرمایه گذاران و فروش سهام شود.
• بلایای طبیعی یا انسان ساخته شده: اینها می تواند انواع فاجعه را شامل شود ، از سیل گرفته تا جنگ گرفته تا همه گیر. مورد در مورد: تصادف ناشی از Coronavirus در مارس 2020. با تحقق گسترش Covid-19 ، چشم انداز اقتصادی ایالات متحده و کشورهای جهان شروع به نگاه شدید کرد. در حالی که کشورها محدودیت سفر ، خاموشی های اجباری تجاری و قرنطینه ها را اعلام کردند ، مصرف کنندگان در منابع ضروری که باعث کمبود آن می شوند ، شرکت کردند ، شرکت ها شروع به محافظت از حاشیه سود از طریق اخراج و خزانه داری کردند و سرمایه گذاران شروع به فروش سهام کردند.
• بحران های اقتصادی: یک مشکل در یک صنعت یا یک بخش از اقتصاد اغلب دارای تأثیر موج دار است. یک نمونه بحران وام مسکن زیرپرداخت 2007-2008 است. در اوایل دهه ، مقررات زدایی در صنعت بانکی منجر به افزایش وام های وام گیرندگان پرخطر شد. هنگامی که این وام گیرندگان شروع به پیش فرض پرداخت ها کردند ، قیمت خانه کاهش یافت و بازار مسکن فروپاشید. بسیاری از وام های بدون ارزش بسته بندی شده و به سرمایه گذاران نهادی فروخته شده اند-که به نوبه خود میلیارد ها دلار از دست داده اند. بنگاه های بزرگ شروع به تاشو کردند و از 19 سپتامبر تا 10 اکتبر ، شاخص صنعتی داو جونز 3600 امتیاز کاهش یافت.
• حدس و گمان: هنگامی که شما مردم و شرکت هایی دارید که در یک بخش سرمایه گذاری می کنند به این امید که یک دارایی یا امنیت رشد کند یا بر اساس انتظارات عملکرد آینده ، حدس و گمان هایی داشته باشید که اغلب حباب ایجاد می کند. اگر عملکرد ناامید شود ، و اعتیاد به مواد مخدره به واقعیت ادامه نمی یابد ، حباب ترکیده می شود و یک فروش جمعی رخ می دهد.

نمونه ای از سقوط بازار سهام

بعضی اوقات ، تصادفات ناشی از چندین عامل است. یک نمونه تصادف Dot-Com سال 2001 است.

این با حدس و گمان شروع شد. رونق سرمایه گذاری در شرکت های اینترنتی در اواخر دهه 1990 غالب شد. تجارت الکترونیکی مرز اقتصادی جدید بود. پول بخش به سرعت در حال تحول را سیل زد و ارزش گذاری هایی را فراتر از هرگونه سود این شرکت ها که می توانست واقعاً واقع بینانه ارائه دهد ، نشان داد. سرمایه داران سرمایه گذاری وارد شدند و شرکت های DOT-COM را به سمت عموم می دانند ، سپس پس از روزهای افتتاحیه گران قیمت بنگاه ها به سرعت پول می گیرند.

در سال 2000 ، فدرال رزرو نرخ بهره را افزایش داد (بخشی از آن برای جلوگیری از فعالیت سرمایه گذاری بیش از حد). اساساً ، عملکرد ضعیف مالی Dotcoms شروع به سطح می کند. Panic وارد شد ، سرمایه گذاران با عجله به فروش رفتند و حباب Dotcom پشت سر هم قرار گرفت. شاخص کامپوزیت سنگین NASDAQ سهام فنی سقوط کرد و در نهایت بیش از 75 ٪ از مارس 2000 خود از 5،048. 62 سقوط کرد.

اقتصاد در رکود اقتصادی سقوط کرد. اما ، در حالی که Bearish ، بورس سهام نگه داشته شده است. سپس ، فاجعه رخ داد: حملات تروریستی 11 سپتامبر در شهر نیویورک ، که بورس اوراق بهادار نیویورک و سایر صرافی ها را برای چند روز تعطیل کرد. این دو ضربه - Specter of War ، همراه با یک اقتصاد در حال حاضر متزلزل - باعث شد که هنگام تجارت در 17 سپتامبر ، بازار سهام سقوط کند.

دولت مجبور شد با سیاست های محرک اقتصادی پیش از بازار قدم بردارد و اقتصاد به طور کلی شروع به بهبودی کرد.

آیا می توان از سقوط بازار سهام جلوگیری کرد؟نماد شورون آن را نشان می دهد یک بخش یا منو قابل ارتقا ، یا گاهی اوقات گزینه های ناوبری قبلی / بعدی.

واقعاً هیچ راهی برای جلوگیری از سقوط بازار سهام وجود ندارد. با این حال ، دولت ها برای جلوگیری از افت شدید و پاسداری در ثبات بازار ، اقدامات حفاظتی را اضافه کرده اند.

یکی از این تاکتیک ها ، قطع کننده مدار است که پس از تصادف 1987 ایجاد شده است. اگر شاخص S& P 500 نسبت به روز گذشته افت 7 ٪ یا بیشتر را تجربه کند ، معاملات در تمام بازارهای سهام ایالات متحده متوقف می شود. بسته به شدت افت ، تجارت می تواند برای یک دوره 15 دقیقه ای یا بقیه روز به حالت تعلیق درآید. هدف از این اقدام این است که به تحلیلگران و سرمایه گذاران فرصت دهید تا قبل از تصمیم گیری در مورد تجارت ، اطلاعات دقیق کافی را جمع آوری کنند.

مقادیر زیادی سهام نیز ممکن است توسط سرمایه گذاران خصوصی خریداری شود تا یک بازار را تثبیت کند. در حقیقت ، که قبلاً یک قرن پیش کاملاً مؤثر بود و وحشت های 1873 و 1907 را کوتاه می کرد. خود دولت می تواند قدم بگذارد و نرخ بهره را برای تشویق سرمایه گذاران به وام و خرید کاهش دهد.

اما حتی با وجود این عوامل کاهش دهنده ، تصادفات هنوز هم اتفاق می افتد.

اگر بازار سهام خراب شود چه کاری باید انجام دهید؟نماد شورون آن را نشان می دهد یک بخش یا منو قابل ارتقا ، یا گاهی اوقات گزینه های ناوبری قبلی / بعدی.

اولین چیز: وحشت نکنید و بفروشید. بله ، نگه داشتن و تماشای تعادل پرتفوی خود دشوار است. اما بارگیری در هنگام سقوط قیمت ها به ندرت یک حرکت برنده است. بازارها تمایل دارند با گذشت زمان به عقب برگردند و در صورت فروش سهام در طولانی مدت می توانید در دراز مدت از دست بدهید.

به یاد داشته باشید که تصادفات می تواند کوتاه مدت باشد و ممکن است قیمت ها به سرعت دوباره برگردند.

این امر به ویژه برای افراد مسن یا بازنشستگان که به دنبال زندگی در درآمد سرمایه گذاری یا سود سرمایه خود هستند ، بسیار مهم است. آنها ممکن است قبل از نیاز به استفاده از این پول برای هزینه های روزانه ، وقت کافی برای جبران خسارات خود نداشته باشند. پیش بینی بیشتر با تغییر بازار مهمتر می شود و به این نقطه نزدیک تر می شوید.

یکی از استراتژی های پیشرفته این است که اطمینان حاصل کنید که ترکیبی قوی از سهام دفاعی در نمونه کارها خود دارید. اینها اوراق بهادار هستند که بسیار کمتر از اختلال در بازار تأثیر می گذارند و تمایل دارند در صنایعی که به نظر می رسد ضروری باشد ، مانند آب و برق و مواد غذایی باشد. اگر بازار خراب شود ، ممکن است درد مالی احساس کند. با این حال ، این بسیار کمتر از سهام چرخه ای خواهد بود ، که در صنایع بیشتر به یک اقتصاد شکوفایی وابسته هستند.

اگر می بینید که شرایط اقتصادی به سمت زمان لاغر تغییر می کند ، و به نظر می رسد سهام در حال ورود به یک مرحله لاغر طولانی مدت - یک بازار خرس است - ممکن است بخواهید دلارهای سرمایه گذاری خود را از بازار خارج کرده و آنها را در یک محصول مالی امن تر قرار دهید که هنوز هم می توانددرآمد کسب کنید. انتقال به سی دی یا اوراق قرضه هنگامی که نوسانات در بازار خطرناک می شود می تواند یک حرکت خوب برای محافظت از پول شما باشد تا زمانی که کارها تثبیت شود.

خط پایین

چرخه طبیعی بازارها در حال افزایش و سقوط است. در حالی که تصادفات موجود در بورس می تواند منجر به ضررهای فلج کننده شود ، اقتصادها به ناچار گزاف گویی می کنند. این یک مورد قوی برای استفاده از یک رویکرد طولانی برای سرمایه گذاری است. این بدان معناست که ایجاد یک نمونه کارها قوی که در ارزش های بازار در شیرجه ها قرار می گیرد و ترکیبی از اوراق بهادار را فراهم می کند که در صورت خوب بودن زمان رشد می کند و وقتی زمان لاغر است ، شما را می بینید.

گرچه فکر تصادف بازار ممکن است ترسناک باشد ، اما در نهایت بهبودی حاصل می شود. شما فقط باید با دقت سرمایه گذاری کنید تا خطرات خود را به حداقل برسانید و از نزدیک به شرایط اقتصادی توجه کنید.

رابین کاواناغ یک نویسنده آزاد مستقر در کارولینای جنوبی است. او 20 سال گذشته را صرف نوشتن در مورد امور مالی شخصی ، بهداشت ، تجارت و شیوه زندگی برای نیویورک تایمز کرده است ، بله! مجله ، قبیله بعدی ، والدین و مجلات مختلف تجارت.