محافظت از یک سبد سرمایه گذاری به نظر می رسد که از ریسک جلوگیری می کند ، در حالی که دستیابی به سود به نظر می رسد مانند ریسک پذیرش. آیا این دو هدف درگیری هستند؟
انجام هر دو در همان زمان در درجه اول در مورد انتخاب سهام یا سرمایه گذاری های دیگر خوب نیست زیرا از نظر آماری ، کسانی که امروز در صدر قرار دارند ، احتمالاً طی چند سال در آنجا نخواهند بود. در عوض ، موفقیت در هر دو جبهه در همان زمان بیشتر مربوط به رفتار سرمایه گذار است.
بهترین تصمیمات در مورد توسعه یک سبد سرمایه گذاری می تواند با غفلت از رشته های رفتاری نفی شود. در زیر برخی از رفتارهای مهم و فلسفه های مرتبط با آن وجود دارد که هنگام اجرای ، کار بسیار خوبی را برای حمایت از هر دو هدف انجام می دهند.
1. قبل از تصمیم گیری
شما با تصمیم گیری در ابتدا و برای طولانی مدت ، دقیقاً چقدر پول برای رسیدن به اهداف مالی بلند مدت خود سرمایه گذاری خواهید کرد.
همانطور که همه افراد دارای یک شغل تجربه کرده اند ، پس از شروع درآمد ، تعداد زیادی از افراد برای گرفتن آن در حال انتخاب هستند: ارائه دهنده وام ، فروشنده خودرو ، فروشگاه مواد غذایی ، شرکت کابل ، Timeshare و غیره. موفقیت سرمایه گذاری با اتخاذ شروع می شودنظم و انضباط در ابتدا به خود پرداخت می کنید.
میزان سرمایه گذاری هایی که می خواهید در آینده داشته باشید فقط با گذشت زمان و از طریق یک برنامه منظم و منظم حاصل می شود.
واضح است که زمان عنصر اصلی ترکیب است. همچنین این عنصر اصلی برای هموار کردن بازده سرمایه گذاری و دستیابی به یک نتیجه طولانی مدت خوب بدون ریسک غیر منطقی است. فکر کردن به یک هدف در زندگی با هر اهمیت بسیار زیادی که بدون قبل از تصمیم گیری انجام می شود دشوار است. دستیابی به اهداف سرمایه گذاری فرقی ندارد.
تصمیم گیری در مورد مبلغ دقیق پولی که می خواهید در یک نقطه خاص در آینده داشته باشید و مبلغ دقیق لازم برای رسیدن به هدف شما برای دستیابی به آن کاملاً ضروری است. البته ، تصمیمات در مورد چگونگی سرمایه گذاری نیز مهم است ، اما به اندازه قبل از تصمیم گیری و سرمایه گذاری با نظم و انضباط مهم نیست.
بعدی: میانگین هزینه دلار
2. میانگین هزینه دلار
این یک پسر عموی نزدیک برای قبل از آن است و بر ایده صاف کردن نتایج سرمایه گذاری در مدت زمان طولانی ساخته شده است.
میانگین هزینه دلار در مورد سرمایه گذاری مداوم همان مبلغ در فواصل منظم است. به عنوان مثال ، اگر شما هر ماه در سهام سهام خاص سرمایه گذاری می کنید ، در ماه هایی که سهام با قیمت نسبتاً بالاتر برای هر سهم معامله می شود ، پول شما سهام کمتری خریداری می کند ، در حالی که در ماه هایی که سهام با نسبتاً معامله می شودقیمت پایین هر سهم ، پول شما سهام بیشتری خریداری می کند. به عبارت دیگر شما "کم خرید".
این رویکرد برای از بین بردن قمار با زمان بندی بازار طراحی شده است. برعکس ، با سرمایه گذاری مبالغ بیشتر به طور مکرر ، بیشتر احتمال دارد که وقتی امنیت یا بازاری که در آن سرمایه گذاری می کنید سرمایه گذاری کنید ، در یک نقطه عالی تجارت کنید.
3. استفاده از یک مشاور مالی توانمند
از دیدگاه رفتار ، "توانایی" در یک مشاور مالی-شخص یا بنگاهی که به شما اعتماد می کنید تا به شما در رسیدن به هدف بلند مدت خود کمک کنید-همه چیز در مورد سرمایه گذاری خود او نیست.
دنیای سرمایه گذاری فعلی پیچیده تر از همیشه است و تصمیمات سرمایه گذاری خوب نیاز به تخصص در بخش ها و استراتژی ها دارد. در نتیجه ، دانستن همه چیز برای یک نفر بسیار دشوار است. این فقط مربوط به سهام و اوراق بهادار ایالات متحده نیست. ما در یک اقتصاد بسیار متفاوت و جهانی تر از آنچه که فقط چند دهه پیش اتفاق می افتد ، کار می کنیم.
فناوری نیز زیرساخت های سرمایه گذاری را هدایت می کند. اکنون یک سرمایه گذار فردی با 100000 دلار (یا در برخی موارد کمتر) می تواند یک حساب کاربری حرفه ای جداگانه از اوراق بهادار فردی داشته باشد.
تنها چند سال پیش ، یک مدیر سرمایه گذاری قادر حتی مدیریت حساب جداگانه را برای مشتری با کمتر از 1 میلیون دلار در نظر نمی گرفت. صندوق های معاملاتی مبادله (ETF) ساختار هزینه مطلوب تر و انعطاف پذیری معاملات را در مقایسه با صندوق های متقابل فهرست بندی شده سنتی ارائه می دهند. استراتژی های متنوع سازی جدید همیشه رواج می یابد.
علاوه بر این ، هر مدیر سرمایه گذاری استراتژی سرمایه گذاری مورد نظر خود را دارد: استراتژیک ، منفعل ، فعال ، تاکتیکی ، نمایه سازی ، گزینه های دیگر و غیره بسیار زیاد است ، اینطور نیست؟
نکته اینجاست که در دوران مدرن ، مشاور توانا در تلاش نیست تا در همه چیز متخصص باشد. او برای اولین بار بر همکاری با شما برای ایجاد یک برنامه با دقت طراحی شده متمرکز شده است که مطابق با اهداف شما برای زندگی و میراث شما ، ارزش خالصی را ایجاد می کند.
دوم، به جای تماشای یک شاخص سهام در تمام طول روز، مشاور شما باید در حال تحقیق و بررسی مدیران و محصولات سرمایه گذاری باشد. همانطور که مشاوران را ارزیابی می کنید، اگر تمرکز بر برنامه ریزی وجود ندارد یا اینکه او به تنهایی "انتخاب کننده سهام" است، ممکن است بخواهید به جستجو ادامه دهید.
بعدی: به برنامه خود پایبند باشید
4. به برنامه خود پایبند باشید
قرار دادن یک برنامه خوب به شما کمک می کند تا تمرکز داشته باشید. این به شما کمک می‌کند وقتی می‌خواهید دنبال آخرین سرمایه‌گذاری «گرم» که بخشی از گفتگو در مهمانی کوکتل دیشب بود، از تزلزل و از مسیر خارج نشوید.
یک برنامه سرمایه گذاری خوب تا حدودی شبیه کتاب بازی فوتبال است. بازی بر اساس نمایشنامه های ثابتی اجرا می شود که برای موقعیت های خاص طراحی شده اند. اگر کتاب بازی سرمایه گذاری دارید، زمانی که محیط اقتصادی اطراف شما تغییر می کند، یا به هر دلیل دیگری فکر می کنید تغییر مسیر عاقلانه است، در این صورت بستری برای ارزیابی و ایجاد تغییرات در برنامه خود دارید.
بازی‌های جدید به طور کلی در طول بازی ایجاد نمی‌شوند، و تغییرات در استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت شما نباید عجولانه یا در گرمای لحظه ایجاد شود. در عوض، زمانی را برای بررسی دقیق و تنظیم در مواقع ضروری اختصاص دهید، اما همیشه از برنامه خود کار کنید.
