انواع سرمایه گذاری

چه مشاور داشته باشید و چه به تنهایی سرمایه گذاری کنید, روی چیزی که کاملا درک نمی کنید سرمایه گذاری نکنید. هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری وقت بگذارید و هرگز اسنادی را که با دقت نخوانده اید امضا نکنید. اطمینان حاصل کنید که شماسوال بپرسیدو قبل از جدا شدن از پول سخت خود کاملا مطلع هستند.

کلاس های دارایی

کلاس دارایی گروهی از سرمایه گذاری ها است که دارای ریسک مشابهی هستند. داشتن سرمایه گذاری از کلاس های مختلف دارایی به تنوع سبد سرمایه گذاری شما کمک می کند. اصطلاح "تخصیص دارایی" به تقسیم سرمایه گذاری های شما بین طبقات مختلف دارایی اشاره دارد. داشتن یک سبد متنوع به شما امکان می دهد از نقاط قوت مختلف هر کلاس دارایی استفاده کنید در حالی که از فراز و نشیب های بازار محافظت می کنید که به عنوان "نوسانات بازار"شناخته می شود.

معادل های نقدی و نقدی

این شامل پول در حساب بانکی شما و سرمایه گذاری هایی است که به طور کلی بسیار ایمن هستند و به شما امکان دسترسی سریع به پول خود را مانند اوراق قرضه پس انداز می دهند. خطرات مرتبط با این سرمایه گذاری ها از بسیار کم تا متوسط متغیر است و بازده به صورت سود کسب می شود. نرخ بازده در مقایسه با انواع سرمایه گذاری های پرخطر نسبتا کم است.

اوراق بهادار ثابت

هنگامی که شما خرید اوراق قرضه یا دیگر "امنیت ثابت" شما پول خود را به دولت یا شرکت برای یک دوره معینی از زمان وام هستند. در عوض قول می دهند که در زمان های معینی نرخ بهره ثابتی به شما پرداخت کنند و در پایان مدت اوراق قرضه ("تاریخ سررسید") "ارزش اسمی"را بازپرداخت کنند. "ارزش اسمی" (یا ارزش اسمی) ارزشی است که اوراق قرضه صادر شده است. پرداخت سود بر اساس ارزش اسمی است. نرخ سود سالانه پرداخت شده کوپن اوراق قرضه نامیده می شود. اوراق قرضه نرخ بازگشت بهتری نسبت به سرمایه گذاری های معادل پول نقد (مانند گواهی سرمایه گذاری تضمین شده یا صورتحساب خزانه داری) دارند زیرا شما با وام دادن پول خود برای مدت زمان طولانی تری ریسک بیشتری می کنید.

سهام

هنگامی که شما خرید سهام (همچنین به عنوان سهام یا سهام شناخته شده), شما تبدیل به یک مالک بخشی در یک شرکت. شما ممکن است حق رای در جلسات سهامداران و هر سهام شما خود را نشان دهنده یک ادعا در سود و دارایی های یک شرکت. هر سودی که شرکت به سهامداران خود اختصاص می دهد سود سهام نامیده می شود.سهام در مقایسه با سایر انواع سرمایه گذاری ها می تواند خطرناک تر باشد اما به طور بالقوه می تواند بازده بالاتری داشته باشد. ارزش سهام می تواند در مدت زمان کوتاهی خیلی سریع تغییر کند.

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری (مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک) مجموعه ای از سرمایه گذاری ها از یک یا چند کلاس دارایی است. وجوه در سرمایه گذاری خاص تمرکز, مانند اوراق قرضه دولتی, سهام از شرکت های بزرگ, سهام از کشورهای خاص, و یا ترکیبی از سهام و اوراق قرضه. هنگامی که شما خرید یک صندوق سرمایه گذاری شما پول خود را با بسیاری از سرمایه گذاران دیگر ادغام هستند. این به شما امکان می دهد در انواع سرمایه گذاری ها با هزینه نسبتا کم سرمایه گذاری کنید. بیشتر وجوه توسط یک مدیر حرفه ای مدیریت می شود و سرمایه گذاران را از تصمیم گیری های پیچیده سرمایه گذاری رها می کند.

ارزش یک صندوق با بالا و پایین رفتن ارزش سرمایه گذاری تغییر خواهد کرد. میزان ریسک مرتبط با یک صندوق خاص بستگی به این دارد که صندوق در چه چیزی سرمایه گذاری می کند.

هنگامی که شما خرید یک صندوق, در داخل 2 روز شما باید یک کپی از حقایق صندوق دریافت, یک راهنمای ساده است که اطلاعات کلیدی مانند خطرات صندوق فراهم می کند, عملکرد گذشته و هزینه. نگاهی به یک تور از این نمونه تعاملی برای کمک به شما را در درک چگونه کار می کند صندوق خود را.

سرمایه گذاری های جایگزین

سرمایه گذاری های جایگزین برخی از پیچیده ترین انواع سرمایه گذاری ها هستند. می توانند بازده بالاتر از حد متوسط داشته باشند اما با ریسک های بالاتر از حد متوسط نیز همراه هستند. این موارد برای سرمایه گذاران یا سرمایه گذاران بسیار پیچیده ای است که می توانند ریسک های بالاتری را بپردازند و هزینه مشاوره تخصصی را بپردازند.

سرمایه گذاری در این کلاس دارایی شامل گزینه های, سلف و قراردادهای رو به جلو, تراست درامد, یادداشت محافظت اصلی (پی پی ان), ارز خارجی (فارکس) و صندوق های تامینی. هر یک از این انواع مختلف سرمایه گذاری ها دارای ریسک متوسط تا بسیار بالایی هستند. همچنین هزینه های مختلفی در ارتباط با خود دارند که می تواند شامل موارد زیر باشد: کمیسیون, هزینه های فروش, هزینه های مدیریت, هزینه های عملیاتی یا هزینه های بازخرید زودهنگام, درمیان دیگران.

اگرچه ممکن است در این کلاس سرمایه گذاری به شما پیشنهاد شود اما مهم است که با تمام خطرات و هزینه های درگیر راحت باشید و هرگز روی چیزی که کاملا درک نمی کنید سرمایه گذاری نکنید.

ابزارهای مفید:

سرمایه گذاری در یک نگاه (پی دی اف) – دانلود بروشور کامل برای اطلاعات بیشتر در مورد انواع سرمایه گذاری در هر کلاس دارایی از جمله خطرات, انواع بازده, هزینه ها و چیزهای مهم دیگر شما باید بدانید قبل از خرید.

درک صندوق های متقابل (پی دی اف) – ما وجوه متقابل بروشور نگاه بی طرفانه در جنبه های مهم وجوه متقابل است که می تواند کمک به شما تصمیم می گیرید اگر برای شما مناسب هستند.

صندوق حقایق راهنمای تعاملی-اتمام این نمونه از حقایق صندوق, یک راهنمای است که شامل اطلاعات کلیدی برای کمک به شما در درک یک صندوق متقابل. از جون 2014 این راهنما باید ظرف دو روز پس از خرید صندوق سرمایه گذاری مشترک به شما داده شود.