ما می خواهیم به شما کمک کنیم تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرید. برخی از پیوندها در این صفحه - که به وضوح مشخص شده است - ممکن است شما را به یک وب سایت شریک منتقل کند و ممکن است منجر به کسب کمیسیون ارجاع شود. برای اطلاعات بیشتر ، نحوه کسب درآمد را ببینید.
Robinhood ، که در سال 2013 تأسیس شده است ، یک بستر بدون هزینه است که به گفته برخی از متخصصان و تنظیم کننده ها ، تجارت در بورس سهام را آسان می کند-بسیار آسان است. و این حساب های سرمایه گذاری شده توسط مالیات را ارائه نمی دهد که برای ایجاد ثروت بلند مدت مهم هستند.
این برنامه 21 میلیون مشتری و بیش از 102 میلیارد دلار دارایی دارد و هدف آن "آسان ، دوستانه و قابل دسترسی" برای مشتریان است. به گفته سخنگوی Robinhood ، میانگین سنی کاربران آن 31 ساله است و حدود 50 ٪ از آنها سرمایه گذار بار اول هستند.
اگرچه مطمئناً هزینه و قابلیت استفاده آن مطمئناً کاربران را قلاب می کند ، سرمایه گذاران باید نسبت به Robinhood احتیاط کنند.
در سالهای اخیر ، Robinhood با جریمه های نظارتی ، نظارت عمومی و دعاوی روبرو شده است. در سال 2020 ، Robinhood با 65 میلیون دلار جریمه توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) به دلیل گمراه کننده مشتریان مورد اصابت قرار گرفت.(یک نماینده در آن زمان گفت که این تسویه حساب "مربوط به شیوه های تاریخی است که امروز منعکس کننده راد نیست.") در ژوئن سال 2021 ، رابینز به دلیل قطع و گمراه کردن مشتریان خود ، توسط اداره تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) 70 میلیون دلار جریمه شد.(در پاسخ ، Robinhood گفت که "سرمایه گذاری زیادی در بهبود ثبات پلتفرم ، تقویت منابع آموزشی ما و ایجاد پشتیبانی مشتری و تیم های قانونی و انطباق داشته است."
در اوایل سال 2021 ، Robinhood در مورد مرگ یک کاربر 20 ساله که پس از دیدن یک تعادل منفی نادرست 730،000 دلار در این برنامه ، خودکشی کرد ، دادخواست مرگ اشتباه را حل کرد.(سخنگوی Robinhood گفت: "ما با مرگ الکس کرنس ویران شدیم. از ماه ژوئن ، ما در گزینه های خود پیشرفت هایی را انجام داده ایم ... ما همچنان متعهد هستیم که Robinhood را به مکانی برای یادگیری و سرمایه گذاری با مسئولیت پذیری تبدیل کنیم.")
برای لیستی از گزینه های ارزان و در دسترس برای Robinhood ، به بهترین کارگزاران آنلاین NextAdvisor 2022 مراجعه کنید.
جوانب مثبت و منفی از Robinhood
طرفداران
- پلت فرم بدون هزینه-این حساب کاربری رایگان است و کاربران می توانند در عرض چند دقیقه یک حساب کاربری ایجاد کنند.
- سهام کسری موجود - امکان خرید سهام جزئی از سهام یک شرکت.
- هیچ هزینه ای برای تجارت cryptocurrency - Robinhood 7 سکه در 48 ایالت ارائه می دهد.
- حداقل حساب 0 دلار
- آسان برای استفاده
منفی
- هیچ حساب بازنشستگی یا مالیات بر مالیات-Robinhood فقط حساب های کارگزاری مشمول مالیات را ارائه می دهد ، بنابراین اگر سرمایه گذاران به دنبال حساب های سرمایه گذاری با مالیات مانند Roth یا IRA های سنتی هستند ، باید به جای دیگری نگاه کنند.
- سرمایه گذاری و تجارت را بازی می کند - تنظیم کننده ها Robinhood را متهم کرده اند که سرمایه گذاران جدید را به "خطرات معاملاتی غیر ضروری" با ویژگی هایی مانند Confetti دیجیتال برای جشن گرفتن معاملات سوق می دهند.(Robinhood قبل از IPO خود ویژگی Confetti را قطع کرد.)
- فقدان منابع آموزشی - منابع آموزشی برای سرمایه گذاران جدید محدود به یک خبرنامه و برخی از مقالات در وب سایت Robinhood است. گزارش های عمیق فقط با عضویت طلای Robinhood (هزینه ماهانه 5 دلار) در دسترس است.
- فقدان برخی از محصولات سرمایه گذاری متنوع-بدون وجوه یا اوراق قرضه متقابل ، که می تواند ایجاد یک سبد کاملاً گرد را دشوار کند.
با یک نگاه رابط
- برنامه سرمایه گذاری خود کارگردانی
- دو حساب اصلی موجود است: کارگزاری و مدیریت نقدی
- سرمایه گذاری های موجود شامل بیش از 5000 سهام و ETF های ذکر شده در مبادلات ایالات متحده ، بیش از 650 سهام در صرافی های جهانی از طریق ADR ، گزینه ها ، طلا ، رمزنگاری
- قیمت گذاری طلا داده های بازار سطح دوم ، گزارش های تحقیقاتی عمیق از Morningstar ، سپرده های فوری بزرگتر را ارائه می دهد
- مقالات آموزشی در مورد سرمایه گذاری در بخش "یادگیری"
- بدون باز کردن حساب حداقل یا هزینه برای حفظ حساب
- خط تلفن پشتیبانی 24/7 مشتری
سرمایه گذاری های موجود در Robinhood
- سهام
- ETF
- گزینه ها
- رمز
هزاران سهام کسری در بستر Robinhood در دسترس است.
حق الزحمه
می توانید اطلاعات بیشتری در مورد قیمت گذاری Robinhood در برنامه هزینه آن بخوانید.
| هزینه | میزان |
|---|---|
| هزینه های تجارت و کمیسیون | سهام ، ETFS ، رمزنگاری و گزینه ها: 0 دلار (ممکن است هزینه های مربوط به سهام در صرافی های جهانی از طریق ADR وجود داشته باشد) |
| حداقل حساب کارگزاری و تجارت | $0 |
| هزینه سالانه | $0 |
| هزینه نگهداری حساب برای کارگزاری و خدمات تجاری | $0 |
| عدم تحرک ، هزینه داده ها | $0 |
| انتقال سیم | $0 |
| هزینه بسته شدن حساب / ACAT (سرویس انتقال خودکار حساب مشتری) ، خروجی | بدون هزینه بسته شدن ، اما 75 دلار برای انتقال وجوه از حساب شما |
| قیمت گذاری طلا (گزارش های تحقیقاتی عمیق ، داده های سطح II ، دسترسی به حاشیه) | به مدت 30 روز (به علاوه 1000 دلار حاشیه): 5 دلار حاشیه برای 1000 دلار+: 2. 5 ٪ |
چه کسی Robinhood برای چه کسی است؟
پس آیا Robinhood خوب است؟خوب ، این می تواند برای سرمایه گذاران جدیدتر بدون پول زیاد برای سرمایه گذاری جذاب باشد. بدون پرداخت هزینه های تجاری یا کمیسیون ، بدون حداقل حساب یا هزینه نگهداری حساب ، این یک روش کم هزینه برای خیس شدن پا با بازار سهام است.
با این حال ، رویکرد بازی شده برنامه برای سرمایه گذاری ، تجارت سریع و مکرر را بسیار آسان می کند. براساس یک مطالعه نوامبر 2020 توسط کارشناسان دارایی رفتاری ، کاربران Robinhood 9 بار بیشتر از کاربران سایر کارگزاران کم هزینه مانند تجارت E*تجارت می کنند. مطالعات دیگر نشان داده است که سرمایه گذاری منفعل - همچنین به عنوان خرید و هلدینگ شناخته می شود - در طولانی مدت ثروت بیشتری را نسبت به تصمیم گیری های تجاری فعال ایجاد می کند. بنابراین سهولت تجارت Robinhood ممکن است در واقع علیه شما کار کند.
دلیل دیگری برای نگاه کردن به جای دیگر؟Robinhood Roth IRA یا IRA های سنتی را ارائه نمی دهد. کارشناسان مالی این حسابها را دوست دارند زیرا در هنگام ایجاد ثروت ، شما را از مالیات محافظت می کنند. کارگزاری های تخفیف دیگر به شما امکان می دهد تمام سرمایه گذاری های مشابهی را که ممکن است با Robinhood انجام دهید ، انجام دهید ، مگر در یک حساب بازنشستگی با مالیات.
Robinhood ممکن است گزینه مناسبی برای افرادی باشد که مایل به سرمایه گذاری در Cryptocurrency هستند ، اگرچه فاقد برخی از ویژگی های پیشرفته تر است که با مبادلات Cryptocurrency به دست می آورید. کارشناسان مالی به سرمایه گذاران توصیه می کنند که دارایی های رمزنگاری خود را به حدود 5 ٪ از سبد کل خود محدود کنند ، و برای دستیابی به اهداف مالی دیگر ، مانند از بین بردن بدهی با بهره بالا ، ایجاد صندوق اضطراری و سرمایه گذاری در یک حساب بازنشستگی سنتی.
در حالی که برخی کارگزاران تخفیف گزارش های عمیق و تحقیقات دقیق ، کارگاه های آنلاین و تجارت مجازی را برای کمک به سرمایه گذاران جدیدتر که اصول سرمایه گذاری را یاد می گیرند ، ارائه می دهند ، منابع آموزشی Robinhood محدود به بخش یادگیری در برنامه آن است. در حالی که این یک کتابخانه قوی از محتوا است ، سرمایه گذاران تازه وارد می توانند از دسترسی رایگان به ابزارهای یادگیری بیشتر بهره مند شوند.
سرانجام ، کسانی که مایل به دریافت راهنمایی های هوش مصنوعی از طریق یک مشاور Robo هستند ، یا اوراق بهادار خود را توسط یک حرفه ای اداره می کنند ، باید به جای دیگری نیز نگاه کنند.
نحوه باز کردن یک حساب کاربری با Robinhood
1. تحقیق در مورد سیستم عامل ها و برنامه های کارگزاری تخفیف. اگر به دنبال یک روش کم هزینه برای شروع تجارت هستید ، با انجام کارهای خانه خود و نگاه کردن به سیستم عامل های مختلف کارگزاری تخفیف شروع کنید. چه نوع خدمات ، محصولات و سرمایه گذاری هایی را ارائه می دهند؟
2. مقایسه هزینه ها. فراتر از هزینه های معاملاتی کمیسیون نگاه کنید و ببینید که آیا هزینه های نگهداری حساب ، حداقل برای باز کردن حساب یا سایر هزینه ها وجود دارد یا خیر. نسبت هزینه هر سهام یا صندوق ای که در آن قصد سرمایه گذاری را دارید در نظر بگیرید.
3. یک برنامه را از طریق برنامه Robinhood ارسال کنید. از شما خواسته می شود اطلاعات شخصی مانند شناسه مالیاتی و جزئیات مالی خود را ارائه دهید. در طی چند روز ، یک ایمیل دریافت خواهید کرد که درخواست خود را تأیید کند یا درخواست اطلاعات بیشتر کنید. در صورت نیاز به Robinhood برای تأیید هویت شما ، این روند می تواند پنج تا هفت روز دیگر طول بکشد.
در طی فرآیند درخواست ، شما می توانید پیش از بارگذاری سپرده اولیه خود را انجام دهید. به این ترتیب وقتی درخواست شما تأیید می شود ، پول آماده می شود.
Robinhood در مقایسه با دیگران
| رابین هود | TD Ameritrade | پیشتاز | |
|---|---|---|---|
| انواع حساب های سرمایه گذاری | کارگزاری و تجارت خود کارگردانی | کارگزاری و تجارت خود کارگردانی ، IRA و سایر حساب های بازنشستگی ، حساب های مدیریت شده | کارگزاری و تجارت خود کارگردانی ، IRAS و سایر حساب های بازنشستگی ، برنامه های پس انداز کالج و آموزش |
| هزینه | هزینه کمیسیون معاملات 0 دلار ؛هزینه های دیگر ممکن است اعمال شود | 0 دلار هزینه کمیسیون معاملات در معاملات آنلاین برای سهام ، ETF و معاملات گزینه ؛هزینه های دیگر متفاوت است | 0 دلار هزینه کمیسیون معاملات در معاملات آنلاین برای سهام ، ETF و صندوق های متقابل پیشتاز ؛هزینه های دیگر متفاوت است |
| هزینه حساب | بدون هزینه سالانه | بدون هزینه سالانه | هزینه سالانه 20 دلار ، هزینه حساب فقط متقابل: 20 دلار اگر زیر 10،000 دلار باشد |
| بودجه | بیش از 2000 ETF | بیش از 2300 ETF | بیش از 100 صندوق شاخص پیشتاز |
| برنامه همراه | Robinhood در درجه اول یک برنامه سرمایه گذاری است | برنامه سرمایه گذاری موجود | برنامه سرمایه گذاری موجود |
| خدمات مشتری | پشتیبانی مشتری از طریق تلفن 24/7 در دسترس است (درخواست در برنامه) | پشتیبانی حساب 24/7 از طریق تلفن موجود است | تکرارهای موجود از طریق تلفن 8 صبح تا 8 بعد از ظهر. ESTروزهای هفته |
سوالات متداول
هزینه ماهانه Robinhood چقدر است؟
Robinhood هیچ هزینه ماهانه ، هزینه نگهداری حساب و هزینه معاملات یا کمیسیون برای سهام ، ETF و رمزنگاری ندارد. شما می توانید لیست کاملی از قیمت گذاری Robinhood را در اینجا در برنامه هزینه آن مشاهده کنید.
آیا Robinhood برای مبتدیان خوب است؟
Robinhood شروع به کار سرمایه گذاران جدید را آسان می کند. هیچ حداقل برای باز کردن حساب و نه هزینه های کمیسیون وجود ندارد. اما سرمایه گذاران جوان تر از این می توانند از حساب های سرمایه گذاری با مالیات مانند Roth IRA که در Robinhood در دسترس نیست ، بهره مند شوند و یک استراتژی خرید و خرید برای به حداکثر رساندن بهره مرکب ، که بر خلاف مشوق های Robinhood برای تجارت است.
چگونه می توانم پول خود را از Robinhood خارج کنم؟
محدودیت های خارج کردن پول از حساب Robinhood شما به شرح زیر است:
- حداکثر 5 برداشت هر روز کاری
- برداشت تا 50،000 دلار در هر روز کاری
هنگامی که بودجه را واریز می کنید ، می تواند تا پنج روز کاری طول بکشد تا معامله طی شود. پس از اتمام معامله ، می توانید پول را بیرون بیاورید.
پس از فروش ، یک دوره تسویه حساب از تاریخ تجارت وجود دارد ، به علاوه دو روز معاملاتی قبل از اینکه بتوانید برداشت خود را انجام دهید.
آیا خرید در Robinhood بی خطر است؟
Robinhood یک معامله کارگزار ثبت شده و عضو SIPC است ، به این معنی که در صورت ورشکستگی کارگزاری به عنوان دارنده حساب شما محافظت می شود. همچنین در صورت وجود تجارت غیرمجاز یا در مورد سرقت ، محافظت می کند. در این موارد ، دارایی های موجود در حساب Robinhood شما تا 500000 دلار برای هر مشتری پوشانده شده است. این شامل 250،000 دلار پول نقد است.
همچنین اقدامات امنیتی استاندارد مانند احراز هویت دو عاملی در برنامه یا پیام کوتاه و رمزگذاری اطلاعات حساس وجود دارد.
همیشه خطرات مربوط به سرمایه گذاری وجود دارد و هیچ گونه محافظت در برابر فراز و نشیب های بازار وجود ندارد.< Pan> هنگامی که شما وجوه را واریز می کنید ، می تواند تا پنج روز کاری طول بکشد تا معامله طی شود. پس از اتمام معامله ، می توانید پول را بیرون بیاورید.
